中信銀行北京海淀支行依托扎實的風險管控體系與高效的警銀協作機制，近日成功攔截一起涉案金額達400萬元的高風險取現事件，有效保障了客戶資金安全，充分展現了金融機構在防范金融風險、守護客戶權益方面的責任與擔當。
近日，一位客戶預約次日提取400萬元現金用于“還款”。盡管銀行工作人員進行了反詐風險提示，但客戶仍堅持取現。支行嚴格執行大額交易預警機制，第一時間向屬地派出所進行了報備。
次日，客戶如約抵達網點，并有兩名中年男子陪同。柜員在辦理業務前，依規對客戶身份及交易背景開展盡職調查，發現其提供的流水顯示借款當初是以轉賬方式入賬，而借款人卻執意要求以現金還款；同時，客戶對同行人員身份語焉不詳，僅稱是“親戚”，實際并不熟悉。這些異常情況引起柜員高度警覺，柜員立即暫停業務操作，并第一時間向會計經理報告。
會計經理在耐心安撫客戶情緒的同時，進一步細致溝通，發現其陳述存在多處邏輯矛盾，初步判斷客戶可能遭遇詐騙或受人操控，存在重大資金安全風險。支行隨即啟動應急預案，并同步向屬地派出所報案。民警在接警后迅速抵達網點開展處置，經現場核查，兩名隨行人員曾有詐騙前科。客戶此前對此毫不知情，其本意雖為正當還款，卻險些淪為犯罪分子轉移涉案資金的工具，不僅可能造成巨額財產損失，還可能被卷入法律糾紛。在民警與銀行工作人員共同向客戶詳細說明潛在風險及法律后果后，客戶終于意識到問題的嚴重性，對銀行和警方的及時介入深表感謝，并主動放棄取款。
此次事件的成功處置，不僅避免了一起重大資金損失，更彰顯了中信銀行員工高度的風險防范意識、專業的業務素養和高效的應急處置能力，也充分檢驗了銀行風險管理流程與警銀協作機制的實戰效能。下一步，中信銀行北京分行將繼續堅持“風險為本、客戶為本”的原則，持續夯實反詐防騙防線，切實履行金融機構的社會責任與法定義務，全力守護好人民群眾的“錢袋子”。
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