銀行業仍是反洗錢監管的重點領域。
21世紀經濟報道記者根據企業預警通數據，對2022全年銀行業涉反洗錢的行政處罰信息進行匯總。
處罰金額：2022年全年銀行業反洗錢行政處罰共781筆，罰金合計約3.7億。其中對單位罰款金額合計約3.6億，對個人處罰金額合計約1610萬。
被罰機構：2022年共有257家銀行業機構受到反洗錢行政處罰，其中商業銀行225家、農村信用合作聯社32家。
被罰個人：572名個人因反洗錢工作不到位被處罰。
反觀2021年，銀行業罰金合計2.77億元，2022年銀行業被罰沒總金額漲幅30%，個人罰金與同期持平。
2021年涉反洗錢違規處罰共涉及銀行業機構365家，2022年被罰機構數量下降29%。
涉反洗錢等13項違規 招行被罰3423萬元
21世紀經濟報道記者曾梳理過2022年前7個月涉反洗錢罰單（點擊查看詳情），銀行業機構罰單中增加了一筆上千萬的罰單，也是去年銀行業涉反洗錢違規罰金最高的罰單，被罰機構是招商銀行(600036)股份有限公司，罰金為3423.5萬元。該行違規原因高達13項，涉反洗錢違規事項有：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。
去年涉反洗錢罰單中，87家銀行業機構領超百萬罰單。“客戶身份識別” “客戶身份資料和交易記錄保存 ”“可疑交易報告”等違規行為依然是處罰的重災區。
近兩年來監管部門對銀行業的反洗錢違規行為處罰力度明顯加大。
2022年11月17日，央行反洗錢局副局長王靜公開表示，近年來，央行按反洗錢工作的總體部署，結合我國金融監管體制實際情況逐步確立了以風險評估為基礎、執法檢查和日常監管相結合的風險為本反洗錢監管框架。
“下一步，央行將繼續改進和完善監管方式，著重引導金融機構建立自我驅動的洗錢風險管理機制，充分調動金融機構反洗錢工作的積極性、主動性。重點完善風險為本監管評價、加強改進反洗錢日常監管和溝通兩方面工作。”王靜表示。
最新評論