2024年首張信托公司罰單“出爐”。1月15日，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局公布罰單顯示，昆侖信托因以多種方式違規(guī)承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目等八項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)被合計(jì)罰款540萬元。
具體來看，昆侖信托主要違法違規(guī)事實(shí)包括：以多種方式違規(guī)承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目；向監(jiān)管部門報(bào)送不真實(shí)資料；盡職管理不到位；對投資者適當(dāng)性管理不到位；未按規(guī)定開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)；公司治理不健全；固有業(yè)務(wù)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；違規(guī)為保險(xiǎn)公司變相投資單一信托提供通道。
而因?qū)ι鲜鲞`法違規(guī)事實(shí)負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，時任昆侖信托董事長肖華、基金管理部總經(jīng)理陳克軍均被給予警告。
官網(wǎng)資料顯示，昆侖信托成立于1986年，注冊地在寧波，是由中國石油(601857)控股的金融企業(yè)。北京商報(bào)記者注意到，此次處罰所涉及的違規(guī)行為發(fā)生時間或較早，2021年7月昆侖信托就曾宣布，由于工作調(diào)動原因肖華不再擔(dān)任公司董事、董事長。2023年11月，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局核準(zhǔn)了王崢嶸昆侖信托董事長的任職資格。
這已不是昆侖信托第一次收到監(jiān)管罰單，2023年11月，昆侖信托因標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管數(shù)據(jù)錯漏報(bào)、標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管數(shù)據(jù)交叉核驗(yàn)不一致收到80萬元罰款，時任昆侖信托托管部經(jīng)理武義雙也被處以警告。
對于涉及違規(guī)行為發(fā)生時間及整改情況，1月16日，北京商報(bào)記者聯(lián)系昆侖信托，但多次撥打電話均無人接聽。
金樂函數(shù)分析師廖鶴凱認(rèn)為，昆侖信托多次收罰單涉及其自身的內(nèi)控問題及高管的違規(guī)問題，背后反映了其公司治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)控制度失效、風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行不到位、之前領(lǐng)導(dǎo)層合規(guī)意識不強(qiáng)等問題，且在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后以多種方式違規(guī)承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目試圖掩蓋問題，造成公司更嚴(yán)重的損失。
回顧2023年，多家信托公司收到監(jiān)管罰單，北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，除昆侖信托外，另有16家信托公司被罰。從處罰事由來看，涉及最多的是信貸業(yè)務(wù)違規(guī)，其中，中鐵信托、中國金谷國際信托、興業(yè)國際信托、廈門國際信托、中航信托和重慶國際信托先后因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)等主要違法違規(guī)事實(shí)被監(jiān)管罰款或警告。
另有中誠信托、平安信托、中信信托、山東省國際信托、云南國際信托、百瑞信托、雪松國際信托等多家信托公司因內(nèi)控管理、違反審慎經(jīng)營規(guī)則被處罰。例如，平安信托因協(xié)助保險(xiǎn)資金變相投資單一資金信托；凈值化管理不到位；嵌套層數(shù)不符合資管新規(guī)要求；合格投資者人數(shù)突破資管新規(guī)要求；信息披露管理不到位六項(xiàng)主要違規(guī)行為，被罰款180萬元。
“金融監(jiān)管處罰事項(xiàng)是對過往項(xiàng)目的追溯，更多的是反映之前業(yè)務(wù)的合規(guī)問題，特別是貸前違規(guī)和貸后管理問題，在房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)頻出的這幾年這一情況更是凸顯。”廖鶴凱認(rèn)為，目前監(jiān)管部門在信托產(chǎn)品領(lǐng)域聚焦重點(diǎn)是在新的分類體系下推進(jìn)信托業(yè)回歸本源，強(qiáng)化信托服務(wù)屬性，不斷弱化非標(biāo)和通道業(yè)務(wù)規(guī)模。隨著標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的推進(jìn)，凈值化管理問題也就開始呈現(xiàn)出來，后續(xù)相關(guān)問題也會成為監(jiān)管重點(diǎn)。
談及后續(xù)信托公司監(jiān)管趨勢，用益信托研究員喻智表示，目前罰單頻現(xiàn)的主要原因在于監(jiān)管環(huán)境持續(xù)趨嚴(yán)，監(jiān)管層對信托公司存量業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)性的關(guān)注和排查。監(jiān)管層對信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范、業(yè)務(wù)合規(guī)方面的要求越來越嚴(yán)格，對投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)相對較高的業(yè)務(wù)、融資類業(yè)務(wù)和通道類業(yè)務(wù)等重點(diǎn)壓降業(yè)務(wù)將保持較高的關(guān)注度，或許會是未來監(jiān)管重點(diǎn)處罰的對象。
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